工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金更          新的招募说明书         （2025 年第 2 号）      基金照料东谈主：工银瑞信基金照料有限公司      基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书                       紧要请示   本基金经中国证券监督照料委员会 2020 年 4 月 10 日证监许可【2020】672 号文注册 召募。本基金基金合同于 2020 年 6 月 23 日稳健成效。   基金照料东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集前 景等作出内容性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应考究阅读本招募说明书，全面遒劲 本基金家具的风险收益特征，应充分接头投资者自身的风险承受才气，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行径作出寂寞决策。基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买 者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化导致的投资风险， 由投资者自行就业。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的家具特点，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、 本基金私有的风险相称他风险。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或卓绝基金份额总额的 20%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或卓绝 20%的除外。法律法例、监管机构另 有规则的，从其规则。   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混杂型基金，高于货 币市集基金。本基金为指数型基金，主要领受抽样复制法追踪标的指数的发达，具有与标 的指数以及标的指数所代表的证券市集相似的风险收益特征。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好达成投资标的，还不错投资 于具有细密流动性的金融用具，包括政策性金融债、债券回购、银行进款等资产以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会相关规则。本基金 不参与股票等资产的投资。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级本钱债和次级 债券。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中 投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资 产的 80%；本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融用具的投资比例合适 法律法例和监管机构的规则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照料东谈主在履行稳健范例后， 不错将其纳入投资范围。   本基金主要投资于政策性金融债，可能面对政策性银行改制后的信用风险、政策性金 融债流动性风险、投资聚拢度风险等。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波上路分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现亏空。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪谬误控制未达约定标的、指数编制 机构住手服务、成份券停牌、摘牌或误期等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示” 部分。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照料东谈主履行相应范例后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施期间，基 金照料东谈主将对基金简称进行额外象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东谈主 仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其将来发达。   基金照料东谈主照料的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹发达的保证。基金照料东谈主依 照恪称职守、诚挚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理、以及基金照料东谈主章节的其他信 息等，相关信息更新截止日为 2025 年 5 月 15 日。本招募说明书所载财务数据和净值发达 数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                                                                              更新的招募说明书 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书                       一、绪 言   《工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金招募说明书》                                  （以下简称“本招募 说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                               （以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）                        、《公开召募证券投资基金信息深远管 理办法》(以下简称“《信息深远办法》”)、                     《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管 理规则》（以下简称“《流动性风险照料规则》”）、                        《公开召募证券投资基金运作带领第 3 号——指数基金带领》（以下简称“《指数基金带领》”）相称他联系法律法例以及《工银 瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金基金合同》                            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书说明了工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金的投资标的、策 略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性线路或者环节遗漏，并对其 真确性、准确性、齐全性承担法律就业。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募。本招募说明书由工银瑞信基金照料有 限公司解释。本基金照料东谈主莫得拜托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同相称他联系规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何有用创新和补充 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                   更新的招募说明书 相称更新 品贵寓概要》相称更新 额发售公告》 行政规章以相称他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议创新， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的创新     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售照料办法》及颁布机关对其时时作念出的创新     《信息深远办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息深远照料办法》及颁布机关对其时时作念出的创新           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其时时作念出的创新 施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险照料规则》及颁布机关对其时时作念出的创新     《指数基金带领》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金运作带领第 3 号——指数基金带领》及颁布机关对其时时作念出的创新 体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经联系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 关法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相关法律法例规则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金照料东谈主订立了基金销售服务合同，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金照料有限公司拜托代为办理登记业务的机构 份额余额相称变动情况的账户 申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面说明的日期 算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 个月 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 是范例基金照料东谈主所照料的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金照料东谈主和投资 东谈主共同驯顺 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 有东谈主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。A 类基金份额在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、 赎回时收取赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费；C 类基金份额、E 类基金 份额在投资东谈主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资 产入彀提销售服务费 苦求将其握有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额转化为基金照料东谈主照料的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转化中转入苦求份额总额后的余额) 卓绝上一通达日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 资产的价值总和 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书 额净值的过程 （包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子深远网站）等序论 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交易的债券等 将基金调养投资组合的市集冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到刚正对待 置算帐，办法在于有用抑遏并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有益账户称为侧袋账户 存在环节不笃定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 环节不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在环节不笃定性的资产                          三、基金照料东谈主   （一）基金照料东谈主概况   称呼：工银瑞信基金照料有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新精深厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准诞期许关：中国证监会   批准诞生文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹划范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务   组织形式：有限就业公司 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新的招募说明书   注册本钱：贰亿元东谈主民币   筹商东谈主：朱碧艳   筹商电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。   存续期间：握续筹划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委秘书、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行营业信贷部、营业部和 公司业务二部就业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西膨胀董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委秘书、膨胀董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委副秘书、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产照料部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略照料与投资者关系部高档内行、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行策略照料与 投资者关系部内行、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行内行。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限就业公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构就业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂寞董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照应人委员会委员，香港会德丰集团商议委员会委员，香港病院照料局公积金盘算推算受托东谈主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展就业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，寂寞董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                 更新的招募说明书 用金融系锤真金不怕火，金融风险照料就业室主任，中国国度风险照料模范化技艺委员会委员、中国 银行业从业东谈主员经历认证考试内行，曾任中国东谈主民大学国际学院副院长。主要讨论界限为金 融风险照料、金融监管。   伏军先生，寂寞董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院锤真金不怕火、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部秘书，北京金融法院内行商议委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法讨论基地（对外经贸大学）膨胀主任、中国法学会国际经济法学讨论 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学讨论会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富照料、基金分销部主管，瑞银资产照料香港区主管。姚伟浩先生在瑞银就业逾 9 年，负责 照料和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限就业公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产照料（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资照料有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副秘书。2009 年至 2011 年履新于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、 防守长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产照料公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金照料有限公司， 兼任工银瑞信投资照料有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险照料师（FRM），现任工银瑞信基金照料有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷照料部、授信 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                   更新的招募说明书 业务部、公司金融业务部就业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金照料有 限公司，兼任工银瑞信投资照料有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金照料有限公司首席信息官。1996 年 7 月参预中国工商银行山东分行计较中心就业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开采运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技艺司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具创新照料部总司理助理、家具创新照料部家具内行、金 融科技部家具内行。2022 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限就业公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金照料有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金照料有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金照料有限公司，兼任工银瑞信资产照料（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资照料有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金照料有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   汪湛先生，硕士讨论生，6 年证券从业教授；2018 年加入工银瑞信，现任固定收益部基 金司理。2022 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金基 金司理；2022 年 7 月 12 日于今，担任工银瑞信中证同行存单 AAA 指数 7 天握有期证券投资 基金基金司理；2022 年 11 月 2 日于今，担任工银瑞信中债 1-5 年出进口行债券指数证券投 资基金基金司理；2022 年 12 月 28 日于今，担任工银瑞信中债 1-3 年农刊行债券指数证券 投资基金基金司理；2022 年 12 月 28 日于今，担任工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证 券投资基金基金司理；2022 年 12 月 28 日于今，担任工银瑞信中债 1-3 年国开行债券指数 证券投资基金基金司理。   杨晨先生，硕士讨论生，10 年证券从业教授；2015 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理。2025 年 5 月 15 日于今，担任工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金 基金司理。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                     更新的招募说明书   本基金历任基金司理：   陈涵先生，2020 年 6 月 23 日至 2022 年 12 月 28 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教授；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任讨论部总司理、牵头权益投资部就业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长混杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教授；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利混杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享混杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略混杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬报纯真配置混杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年握有期混杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教授，曾任鹏华基金膨胀总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇纯真配置混杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值纯真配置混杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享混杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型通达式指数证券投 资基金集合基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通创新药交易 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                      更新的招募说明书 型通达式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业教授；博士；曾任中国东谈主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳健 6 个月握有期混杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教授，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天欢跃债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天欢跃债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年如期通达债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年如期通达债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年如期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年如期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期通达债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教授；2010 年加入工银瑞信，现任讨论部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长混杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题混杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信策略新兴产业混杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期通达混杂型证券投资基金基金司理； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题混杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期混杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教授，曾任中再资产照料股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任讨论部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技创新 6 个月如期通达混杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选混杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日 于今，担任工银瑞信新经济纯真配置混杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金照料东谈主的职责   （四）基金照料东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 顺次，属目违抗《证券法》行径的发生。 顺次，保证基金财产无用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱相称他不耿介的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则装束的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主相称控股激动、实践控制东谈主或者 与其有环节锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额握有东谈主利益优先原则，防备利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱膨胀。相关交易必须事 先得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给以深远。环节关联交易应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法例及行业范例，诚挚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 关的交易行径；   （7）粗俗职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督照料机构装束的行径。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 当利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的营业奥妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资盘算推算等信息。   （4）不以任何形式为除基金照料东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五）基金照料东谈主的里面控制轨制   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、膨胀、监督、反馈等各个才气。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控范例，改造内控轨制 的有用膨胀。   （3）寂寞性原则。基金照料东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对寂寞，基金照料 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金照料东谈主里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金照料东谈主运用科学化的筹划照料方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制成果。   （1）控制环境   公司董事会决定公司发展策略，监督照料层履行职责及筹划运作的正当合规情况；董事 会下设风险照料委员会、经历审查及薪酬委员会、策略与可握续发展委员会、审计委员会等 有益委员会，按照法律法例、公司规则的规则和董事会的授权愚弄职责。   公司设膨胀委员会，负责公司日常筹划照料行径中的紧要决策，组织实施董事会决议。 膨胀委员会下设的投资决策委员会和风险照料与里面控制委员会，就基金投资、风险与内控 照料等发表专科倡导及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司诞生防守长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司相称就业主谈主员的筹划照料和 执业行径正当合规情况及公司里面风险控制情况。防守长发现基金及公司存在环节筹划风险 或者隐患时，疏辽阔理倡导并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈诉；公司未实时 陈诉的，径直向中国证监会陈诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险照料委员会和防守长对公司表里部风险进行评估；   b）膨胀委员会下属的风险照料与里面控制委员会负责对公司筹划照料中的环节突发性 事件和环节危急情况进行评估，制定危急处理有规画并监督实施；负责对基金投资和运作中的 环节问题和环节事项进行风险评估； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）控制行径   控制行径包括自我控制、职责分离、监察稽核、什物控制、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或顺次。   控制行径体现为：自我控制以各岗亭的标的就业制为基础，是里面控制的第沿路防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相关部门和相 关岗亭之间建立紧要业务处理凭据传递和信息相易轨制；风险照料、内控合规以及支握职能 部门为里面控制的第二谈防地，对沿路防地负有监督就业；稽核审计部门是里面控制的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面控制有用性评价等就业，对第沿路、第二谈防地履职情况 进行寂寞客不雅的监督、评价。   （4）信息与相易   公司建立双向的信推辞流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申报 渠谈。通过建立有用的信推辞流渠谈，保证了公司职工及各级照料东谈主员不错充分了解与其职 责相关的信息，并实时送达稳健的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险照料委员会、防守长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，检查、 评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面控制轨制的膨胀情况，揭示公司 里面照料及基金运作中的风险，实时冷漠改进倡导，促进公司里面照料轨制有用地膨胀。   （1）基金照料东谈主确知建立、实施和撑握里面控制轨制是本公司董事会及照料层的就业；   （2）上述对于里面控制的深远真确、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展持续完善里面控制轨制。                          四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   法定代表东谈主：谷澍   成立日期：2009 年 1 月 15 日 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书   批准诞期许关和批准诞生文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：握续筹划   筹商电话：010-66060069   传真：010-68121816   筹商东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的紧要组成部分，总行设在北京。经国务院 批准，   中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务界限最广， 服务对象最多，业务功能都全的大型国有营业银行之一。在国外，中国农业银行同样通过自 己的用功赢得了细密的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。看成一家城乡并举、 联通国际、功能都备的大型国有营业银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的筹划理念， 坚握审慎稳健筹划、可握续发展，容身县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托遮盖寰球的分支机构、众多的电子化收集和多元化的金融产 品，死力为重大客户提供优质的金融服务，与重大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内营业银行，教授丰富，服务优质，事迹 杰出，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面控制审计，并获取无保属倡导的 SAS70 审计陈诉。自 2010 年起中国农 业银行取悦通过托管业务国际内控模范（ISAE3402）认证，标明了寂寞刚正第三方对中国农 业银行托管服务运作经过的风险照料、里面控制的健全有用性的全面招供。中国农业银行着 力加强才气开采，品牌声誉进一步培育，在 2010 年首届“‘金牌欢跃’TOP10 受奖盛典” 中得益杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获寰球银行间同行拆借中心初度诞生的“银 行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最 佳保障托管银行”。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。当今内设风险合规部/概括照料部、业务照料 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息照料部、营运照料部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全防备设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现有职工 302 名，其中具有高档职称的内行 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务修养好、服务才气强，高档照料层均有 20 年以上金融从业教授和高 级技艺职称，能干国表里证券市集的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的顽固式证券投资基金和通达式证券投资 基金共 898 只。   （二）基金托管东谈主的里面风险控制轨制说明   严格驯顺国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系照料规则，遵法筹划、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全齐全，确保联系信息的真 实、准确、齐全、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   风险照料委员会总体负责中国农业银行的风险照料与里面控制就业，对托管业务风险管 理和里面控制就业进行监督和评价。托管业务部有益建树了风险照料处，配备了专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监监就业，寂寞愚弄监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制控制体系，建立了照料轨制、控制轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作和缓利进行；业务东谈主员具备从业经历；业务照料实行严格 的复核、审核、检查轨制，授权就业实行聚拢控制，业务钤记按规程撑握、存放、使用，账 户贵寓严格撑握，制约机制严格有用；业务操作区有益建树，顽固照料，实施音像监控；业 务信息由专职信息深远东谈主负责，属目泄密；业求达成自动化操作，属目东谈主为事故的发生，技 术系统齐全、寂寞。   （三）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和范例   基金托管东谈主通过参数建树将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管合同规则的投资 比例和装束投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金照料东谈主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金照料东谈主的投资指示等监督基金照料东谈主的其他行径。   当基金出现特殊交易行径时，基金托管东谈主应当针对不恻隐况进行以下方式的处理： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书 照料东谈主进行请示； 示联系基金照料东谈主并报中国证监会。                          五、相关服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新精深厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   筹商电话：010-66583199   筹商东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金照料东谈主网站公示。   基金照料东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 遴荐其他合适要求的机构销售本基金，详见基金照料东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新精深厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新的招募说明书   筹商东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   筹商电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   筹商东谈主：陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（额外广泛合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   膨胀事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊   筹商电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   筹商东谈主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同相称他法律 法例的联系规则召募。本基金召募苦求还是中国证监会 2020 年 4 月 10 日证监许可【2020】   （二）基金的类别   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型，通达式   （四）基金存续期间   不如期。   （五）基金份额发售面值 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。                    七、基金合同的成效   (一)基金合同成效   本基金基金合同已于 2020 年 6 月 23 日稳健成效。   (二)基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产限制   《基金合同》成效后，取悦 20 个就业日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在如期陈诉中给以深远；取悦 60 个就业日 出现前述情形的，基金照料东谈主应当在 10 个就业日内向中国证监会陈诉并冷漠贬责有规画，如 握续运作、转化运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等，并于六个月内召集基金份 额握有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。   (三)基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、 基金份额握有东谈主利益产生较大影响的，在履行稳健范例后本基金可进行转型或清盘。                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东谈主在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时辰   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时辰，但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其他额外情况， 基金照料东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 深远办法》的联系规则在指定序论上公告。   本基金已于 2020 年 7 月 23 日起运转办理日常申购、赎回业务。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时辰冷漠申购、赎回或转化苦求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计较； 法权益不受挫伤并得到刚正对待。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金照料东谈主必须在新规 则运转实施前依照《信息深远办法》的联系规则在指定序论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理法则等在遵 守基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   （四）申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规则的范例，在通达日的具体业务办理时辰内冷漠申购或赎回 的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购成效。   基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求成效后，基金照料东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易 所或交易市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东谈主及 基金托管东谈主所能控制的身分影响业务处理经过期，赎回款项顺延至下一个就业日划出。在发 生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同联系条件处理。   基金照料东谈主应以交易时辰结果前受理有用申购和赎回苦求确今日看成申购或赎回苦求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行说明。T 日提 交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 他方式查询苦求的说明情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售机构确乎 经受到苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于苦求的说明情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，甚至其相关权益受损的，基金照料东谈主、 基金托管东谈主、其他基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因苦求未得到登记机 构的说明而形成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务法则，对上述业务办理时辰 进行调养，本基金照料东谈主将于运转实施前按照联系规则给以公告。   （五）申购与赎回的数目限制 申购费），追加申购每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的 具体规则为准。   本基金 E 类申购时，投资者单个基金账户每笔最低申购金额为 500 万元东谈主民币（含申购 费），追加申购每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的具体 规则为准。   投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 后保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构 的具体规则为准。   本基金 E 类每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额握有东谈主赎回时或赎回后保留的基 金份额余额不及 1000 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体 规则为准。   如遇大都赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系大都赎回或取悦大都赎回的条件处理。 数不得达到或卓绝基金份额总额的 20%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金照料东谈主无 法给以控制的情形导致达到或卓绝 20%的除外）。法律法例、监管机构另有规则的，从其规 定。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等顺次，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险 控制的需要，可采纳上述顺次对基金限制给以控制。具体见基金照料东谈主相关公告。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                              更新的招募说明书 限制。基金照料东谈主必须在调养前依照《信息深远办法》的联系规则在指定序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度相称用途 申购用度，申购 C 类和 E 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入彀提销售服 务费。   本基金对 A 类基金份额申购建树级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分辨计较。   本基金的申购费率如下表所示：  份额       A 类基金份额                             C 类基金份额      E 类基金份额 用度种类   情形                费率                   费率           费率 申购费率   M＜100 万                       0.40%          0%           0%        M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集 膨胀、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收 取。对于握有期限少于 7 天的基金份额握有东谈主，赎回费将全额计入基金财产；对于握有期限 不少于 7 天的基金份额握有东谈主，将赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登记结 算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额握有期限自注册登记系统说明之日起运转 计较，至该部分基金份额赎回说明日止，且基金份额赎回说明日不计入握有期限。本基金赎 回费率均随投资东谈主握有基金份额期限的加多而递减，具体赎回费率结构如下表所示。  份额      A 类基金份额                  C 类基金份额              E 类基金份额 用度种类   情形              费率       情形           费率       情形         费率 赎回费率   Y＜7 天            1.50%   Y＜7 天         1.50%   Y＜7 天       1.50%        Y≥30 天              0%   Y≥30 天           0% 注：Y 为握有期限 率或收费方式实施日前依照《信息深远办法》的联系规则在指定序论上公告。 基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵命相关法律法例以及监管部门、自律法则的 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书 规则。 内容不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销盘算推算，如期或不如期地开展基金促销行径。 在基金促销行径期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金照料东谈主不错稳健调低基金 的销售费率。    （七）申购份额与赎回金额的计较方式 以苦求当日该类基金份额净值为基准计较，各计较结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的计较方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋0.40%）＝49,800.80 元    申购用度＝50,000－49,800.80＝199.20 元    申购份额＝49,800.80/1.0500＝47,429.33 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的计较方式如下：    申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                    更新的招募说明书   （3）E 类基金份额的申购   申购 E 类基金份额的计较方式如下：   申购份额=申购金额/ T 日 E 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 E 类基金份额为：   申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，握未必辰为两年六个月，对应的赎回费 率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，握有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，握未必辰大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12,500.00-12.50=12,487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，握有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,487.50 元。   （3）E 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 E 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 E 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×E 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 E 类基金份额，握未必辰大于 7 天，对应的赎回费率为   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 E 类基金份额，握有期限大于 7 天，假定赎回当日 E 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份 额余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份 额余额。   T 日 E 类基金份额净值＝T 日 E 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 E 类基金份 额余额。   本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额的份额净值的计较，均保留到少许点后 4 位，少许点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在当 天收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇额外情况，经履行稳健范例，不错稳健延长计较或公 告。   （八）推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 购苦求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额握有东谈主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金照料东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受投资东谈主 申购苦求时，基金照料东谈主应当根据联系规则在指定序论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购苦求全部或部分被推辞的，被推辞的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况 放手时，基金照料东谈主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 回苦求或减慢支付赎回款项。 停接受基金份额握有东谈主的赎回苦求。 基金照料东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金照料东谈主应在 当日报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付， 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额握有东谈主在苦求赎 回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给以废除。在暂停赎回的情况放手时，基金照料东谈主 应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金转化中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转化中转入苦求份额总额后的余额)卓绝前一 通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合状态或大都赎回份额 占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按正常赎回 范例膨胀。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫寒或以为因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金照料东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被废除。缓期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回苦求卓绝上一通达日基金总 份额的 10%，基金照料东谈主不错先行对该单个基金份额握有东谈主超出 10%的赎回苦求实施缓期办 理，而对该单个基金份额握有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他基金份额握有东谈主的赎 回苦求，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合状态或大都赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。当基金照料东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按正常赎回程 序膨胀，当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫寒或以为因支付投资东谈主的赎回苦求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不 低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。所有缓期的赎回申 请与下一通达日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。   （4）暂停赎回：取悦 2 个通达日以上(含本数)发生大都赎回，如基金照料东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得卓绝   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通告基金份额握有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净值。 基金照料东谈主应提前 2 个就业日在指定序论刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个就业日的种种基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金重新通达申购或赎回时，基金照料东谈主应提前 2 个就业日在指定序论 取悦刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新通达申购或赎回日公告最近 1 个就业日 的种种基金份额净值。   （十二）基金转化   基金照料东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金照料东谈主 照料的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，相关法则由基金照料东谈主 届时根据相关法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与相关机构。   如本基金灵通转化业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统说明之日起运转计 算，至该部分基金份额赎回或转出说明日止，且基金份额赎回或转出说明日不计入握有期限。   本基金自 2020 年 7 月 23 日起运转办理基金转化业务。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制膨胀等情形而产生的非 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书 交易过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交易过户。不论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额握有东谈主弃世，其握有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制膨胀是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵寓，对于合适条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的模范收取转托管费。   （十五）如期定额投资盘算推算   基金照料东谈主不错为投资东谈把握理如期定额投资盘算推算，具体法则由基金照料东谈主另行规则。投 资东谈主在办理如期定额投资盘算推算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规则的如期定额投资盘算推算最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有规则的除外。   如相关法律法例允许基金照料东谈把握理基金份额的质押业务或其他基金业务，在对基金份 额握有东谈主无内容性不利影响的情况下，履行相关范例后，基金照料东谈主将制定和实施相应的业 务法则。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监 会招供的交易场合或者交易方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金 照料东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 相关公告。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书                     九、基金的投资   （一）投资标的   领受指数化投资，通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，达成对标的指数的 有用追踪。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好达成投资标的，还不错投资于 具有细密流动性的金融用具，包括政策性金融债、债券回购、银行进款等资产以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会相关规则。本基金不参与 股票等资产的投资。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级本钱债和次级债 券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投 资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融用具的投资比例合适法律法 规和监管机构的规则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照料东谈主在履行稳健范例后， 不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将对标的指数领受抽样复制法和动态优化的方式进行投资，在概括接头追踪成果、 操作风险、投资可行性等身分的基础上构建收益特点与标的指数收益率高度相关的投资组合， 并根据基金资产限制、日常申购赎回情况、市集流动性以及银行间债券市集交易特点等情况， 对投资组合进行优化调养。   在正常情况下，本基金力图日均追踪偏离度的完全值不卓绝 0.35%，年化追踪谬误不超 过 4%。如因指数编制法则或其他身分导致追踪谬误卓绝上述范围，基金照料东谈主应采纳合理 顺次幸免追踪偏离度、追踪谬误进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或误期，且指数编制 机构暂未作出调养的，基金照料东谈主应当按照基金份额握有东谈主利益优先的原则，履行里面决策 范例后实时对相关成份券进行调养。   本基金领受抽样复制的方法追踪标的指数的事迹发达。在久期匹配、信用等第匹配、期 限散播匹配等模范的基础上，主要通过抽样优选标的指数成份券和通过纯真选取要津特征类 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 似的非成份券进行投资组合的构建。抽样优选标的指数成份券主若是在概括接头债券流动性、 收益性、剩余久期、信用等第等身分的情况下遴荐对标的指数走势影响较大且流动性较好的 成份债券。纯真优选要津特征近似的非成份券则是当对标的指数走势影响较大的成份债券流 动性不及、价钱严重偏聚散理估值、单只成份券交易量不合适市集交易老例等市集身分时， 本基金会根据市集情况，结合教授判断，选取要津特征和相关成份券近似的非成份券或者非 成份券组合进行替代。   在追踪标的指数的基础上，本基金将在概括接头国表里宏不雅经济局势、债券市集资金供 求情况及市集利率走势预测债券市集利率变化趋势，并通过对各债券品种的收益率、信用风 险、流动性和久期进行概括分析，优选标的指数成份券和备选成份券范围之外的具有投资价 值的个券进行投资，力图达成对标的指数的有用追踪。   （1）债券投资组合的构建   本基金的债券投资组合由标的指数的成份券和备选成份券构建组成。   （2）债券投资组合的调养   ① 如期调养   本基金所构建的指数化投资组合将如期根据所追踪的标的指数对其成份券的调养而进 行相应调养。   ② 不如期调养   当本基金日常的申购赎回资金量无法按照标的指数组成交易成份券，或当成份券遭遇流 动性不及、法例限制等情况时，基金照料东谈主将基于久期、信用等第、期限散播匹配的基础上， 概括接头替代券流动性、交易限制等身分，对债券投资组合进行动态调养，以期有用追踪标 的指数。   （3）备选库的遴荐和构建   单只成份券的替代券须领先在其他成份券中进行遴荐。本基金会在指数成份券库内无法 找到合适替代券情况下，概括接头以下原则在成份券库外寻找遴荐替代券，构建备选库：   ① 信用评级相似；   ② 剩余期限匹配；   ③ 流动性强。   （4）债券投资组合的优化   为了更好地进行指数追踪，在债券投资组合全体构建过程中，咱们通过久期匹配，信用 等第匹配、期限散播匹配等方法进行全体优化调养。   （5）追踪偏离度的监控与照料 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书   本基金如期追踪基金组合与标的指数发达的偏离度，分析基金的实践组合与标的指数表 现的累计偏离度、追踪谬误变化情况相称原因，并优化追踪偏离度照料有规画。   （四）投资限制与装束行径   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于彭博国开行债 券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；本基金不参 与股票等资产的投资；本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二 级本钱债和次级债券；   （2）本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金参预寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%；本基金参预寰球银行间同行市集中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不 缓期；   （4）本基金基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金限制变动等基金照料东谈主之外的身分甚至基金不合适前款所规则比例限制的， 基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（5）、（6）条外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的 指数成份券调养、标的指数成份券流动性限制等基金照料东谈主之外的身分甚至基金投资比例不 合适上述规则投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交易日内进行调养，但中国证监会规则 的额外情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金照料东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管 东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起运转。法律法例或监管部门另有规则的， 从其规则。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资装束行径等作出强制性调养的，本基金应当 按照法律法例或监管部门的规则膨胀；如法律法例或监管部门修改或调养上述投资限制、投 资装束性规则，且该等调养或修改属于非强制性的，基金照料东谈主有权在履行稳健范例后按照 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                更新的招募说明书 法律法例或监管部门调养或修改后的规则膨胀，并应向投资者履行信息深远义务。   为改造基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱相称他不耿介的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则装束的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主相称控股激动、实践控制东谈主或者 与其有环节锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额握有东谈主利益优先原则，防备利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱膨胀。相关交易必须事 先得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给以深远。环节关联交易应提交基金照料东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述装束性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或按照调养后的规则运作，不需要经基金份额握有东谈主大会审议。   （五）标的指数   彭博国开行债券 1-3 年指数（Bloomberg China Development Bank 1-3 Years Bond Index）   彭博国开行债券 1-3 年指数（Bloomberg China Development Bank 1-3 Years Bond Index） 追踪中国银行间市集交易的、以东谈主民币计价的、待偿期 1-3 年的固定利率国开债的发达。   将来若出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不合适要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金照料东谈主应当自该情形 发生之日起十个就业日向中国证监会陈诉并冷漠贬责有规画，如更换基金标的指数、转化运作 方式，与其他基金合并、或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行 表决。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至贬责有规画确如期间，基金照料东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵命基金份额握有东谈主利益优先原则撑握基金 投资运作。   若标的指数变更对基金投资范围和投资策略无内容性影响（包括但不限于指数编制单元 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 改名、指数改名等事项），则基金照料东谈主不错在取得基金托管东谈主同意后变更标的指数，基金 照料东谈主应在调养实施前在指定序论上公告，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金 份额握有东谈主大会。   （六）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：彭博国开行债券 1-3 年指数收益率×95%+同期银行活期进款 利率（税后）×5%。 的、待偿期 1-3 年的固定利率国开债的发达，可看成投资该类债券的事迹基准和标的指数。   若基金标的指数发生变更，基金事迹相比基准随之变更，由基金照料东谈主根据标的指数变 更情形履行稳健范例。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混杂型基金，高于货币 市集基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者稳健性照料办法》                                         ，基金照料东谈主和 销售机构按照新的风险等第分类模范对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果 应以基金照料东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   本基金为指数型基金，主要领受抽样复制法追踪标的指数的发达，具有与标的指数以及 标的指数所代表的证券市集相似的风险收益特征。   （八）基金照料东谈主代表基金愚弄相关权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事务所倡导后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有环节影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                更新的招募说明书       （十）基金的投资组合陈诉       本陈诉期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                       。 序号                款式                   金额（元）           占基金总资产的比例（%）        其中：股票                                       -                 -        其中：债券                          133,062,167.60             98.90           资产支握证券                                   -                 -        其中：买断式回购的买入返售金融资产                           -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。       本基金本陈诉期末未握有境内股票投资。       无。       本基金本陈诉期末未握有股票。 序号          债券品种            公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债             133,062,167.60                      127.57 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                 更新的招募说明书 序号   债券代码       债券称呼      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细     本基金本陈诉期末未握有资产支握证券。     本基金本陈诉期末未握有贵金属。     本基金本陈诉期末未握有权证。     本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本陈诉期末未握有国债期货投资，也无期间损益。     本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在陈诉编制日 前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。     无。     本基金本陈诉期末未握有处于转股期的可转化债券。     无。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书    无。                        十、指数编制方法    彭博国度开采银行 1-3 年期债券指数追踪中国银行间市集交易的、以东谈主民币计价的固定 利率国开债的发达；债券距到期时辰必须在 1 至 3 年之间（不包括 3 年）；该指数于 2012 年 7 月 1 日创建，于 2019 年 5 月推出。    （一）纳入法则   货币     本金与利息必须以东谈主民币计价。 未偿还通顺    面值至少为 50 亿元东谈主民币。 量 质地       发生误期的债券不应被纳入该指数。 到期期限     距最终到期时辰在 1 至 3 年之间（不包括 3          年）。 息票       固定利率。 交易场合     中国银行间市集刊行的债务。 证券类型     包括                         不包括          · 固定利率附息债券                 · 浮动利率债券          · 国度开采银行刊行的债券              · 零息票债券                                     · 可换债                                     · 通胀挂钩债券                                     · 生息品                                     · 结构家具                                     · 证券化家具                                     · 权证                                     · 非公开采行                                     · 零卖债券                                     · 上海交易所和深圳证交所刊行                                     的债券                                     · 财政部于 2007 年刊行的至极国                                     债*    *依此模范排除 8 只债券。2007 年，财政部经寰球东谈主大常委会批准刊行了总值 1.55 万 亿元的至极国债。    （二）重新调养法则 频率   彭博为每个指数撑握两种证券体系，即：“酬报”（后推）和“瞻望”（前推）体系。“回      报体系”的组成于每月月末进行重新调养，笃定用于计较指数酬报的债券聚拢。“瞻望体      系”是每天更新的前瞻性预测，用于响应排出和参预指数的债券，但无用于计较酬报。在      当月临了一个就业日（重新调养日），最新的“瞻望体系”组成就会变成下个月的“酬报      体系”组成。 指数   月内的证券参考变化（信用评级变化、板块重新分类、未偿还通顺量变化、公司大事和代 变化   码变化等）每天都会在指数的“瞻望体系”和“酬报体系”中有所响应。这些变化可能会      导致每天都有债券参预或排出指数的“瞻望体系”，但只好在月末指数进行下次重新调养      时才会对“酬报体系”的组成产生影响。 现款   月内本息偿付现款流组成每月的指数酬报，但不会在重新调养日之间按照短期再投资收益 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新的招募说明书 流再    率进行再投资。每次重新调养时，现款都被有用地再投资参预下月的“酬报体系”，因此 投资    两个月或以上的指数酬报结果响应的是月度复利。 新发    月末重新调养日当日或之前刊行/已公布刊行的及格证券（不要求已结算），如果可提供必 行证    要的证券参考信息和订价，则可被纳入下月的指数中。 券   （三）订价和相关事宜 起首与    所有合适指数条件的债券将使用彭博的评估订价服务——彭博估值(BVAL)每天进行定  频率    价。 报价     债券按面值百分比进行报价。 时辰     · 所有证券的订价时辰均为下昼 4 点（上海时辰）                                。· 如果本月临了一个就业日是公        共节沐日，则使用前一就业日的价钱。 买方或    指数中的债券领受买方订价。 卖方定 价 结算假    · 基于 T+1 日期日结算。· 月末时，结算日假定鄙人月的第一个日期日（即使临了 设      一个就业日并非本月的临了一天），以便计较整月的应计利息。 考证     指数订价团队负责分析每只证券的每天价钱变动。如果指数用户对价钱水平有质疑，        不错向指数订价团队冷漠，价钱水平会进行审核并按需更新。 货币对    彭博巴克莱的外汇对冲方法使用一个月滚动远期合约（每月末重调），并将指数中以非 冲      陈诉货币计价的各债券按陈诉货币对冲。月内不会针对指数“酬报体系”中的成份证        券价钱变动作念对冲调养。 日期     中国国度开采银行 1-3 年期债券指数遵掷中国债券市集的节沐日安排。   （三）月度东谈主民币酬报，2012-2019（%）   （四）获取指数数据          彭博结尾          彭博基准是本钱市集投资者的全球模范。· INDEX-                        彭博指数简介页面，是彭博结尾上涌现指数相关信息的                        面板。在此可查找各指数系列中要津指数的每天和每月                        指数酬报，以及指数发布信息，包括：方法、情况说明、                        月报、更新和提醒。· IN –彭博指数浏览器，显                        示指数的最新发达和统计数据以及历史记录。IN 领受层                        级形式涌现彭博全球多资产类别指数系列中的各项指                        数，毛糙浏览和对比。该功能中“我的指数”标签页让                        用户不错聚拢关注一组常用指数。· PORT –彭博                        投资组合与风险分析贬责有规画，该功能提供用具分析指                        数风险、酬报和当前指数结构。PORT 中包含对照基准分                        析投资组合发达的用具，以及可用于分析绩效归因、跟                        踪谬误分析、最大风险值、情景分析和组合优化的模 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                  更新的招募说明书                                   型。· DES –指数简介页面，让用户不错明晰地                                   了解指数信息，包含成份信息、概括特征、酬报和历史                                   数据。 彭博指数网站 （www.bloomberg.com/        该指数网站提供有限的指数信息，包括：· 指数方法 professional/product/indices）     和情况说明· 精选指数确当前发达数据 数据传播                              指数订阅者不错遴荐以文档方式经受指数数据。文档可                                   包括：· 任何指数的指数级别和/或成份级别的酬报和                                   特征· 收盘后随指数生成过程完成后，通过电子邮件                                   或 SFTP 自动传输的指数文档· 客户可经受模范文献，                                   也可自设文献内容· 此外，指数数据也可通过已授权                                   的再分发东谈主获取 指数代码                              I34935CN                               十一、基金的事迹    基金照料东谈主承诺以恪称职守、诚挚信用、勤勉尽责的原则照料和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发达。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同成效日 为 2020 年 6 月 23 日，基金合同成效以来（限制 2024 年 9 月 30 日）的投资事迹及同期基准 的相比如下表所示： 工银彭博国开债 1-3 年指数 A         阶段              净值增      净值增长      事迹相比基      事迹相比基      ①-③       ②-④                         长率①      率模范差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同成效日起至              14.71%     0.05%     13.55%      0.04%    1.16%     0.01% 今    工银彭博国开债 1-3 年指数 C         阶段              净值增      净值增长      事迹相比基      事迹相比基       ①-③       ②-④                         长率①      率模范差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同成效日起至              14.23%     0.26%     13.55%      0.04%     0.68%    0.22% 今    工银彭博国开债 1-3 年指数 E         阶段              净值增      净值增长      事迹相比       事迹相比基       ①-③       ②-④                         长率①      率模范差      基准增长       准增长率标                                   ②         率③         准差④ 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                        更新的招募说明书 自基金合同成效日起至               1.85%   0.04%   1.95%   0.04%   -0.10%   0.00% 今    （2020 年 6 月 23 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 6 月 23 日成效。 基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                      十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项相称他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以相称他基金财产账户相寂寞。   （四）基金财产的撑握和刑事就业   本基金财产寂寞于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章废除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制膨胀。                    十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场合的交易日以及国度法律法例规则需要对 外深远基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照料东谈主在笃定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门联系规则。 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的环节事件的，应领受最近交易日的 报价笃定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价弗成真确响应公允价值的， 应付报价进行调养，笃定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中接头不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产握有者的，那么在估值技艺中不应将该限制看成特征接头。此外，基金照料东谈主不 应试虑因其多量握有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支握的估值技艺笃定公允价值。领受估值技艺笃定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只好在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调养并笃定公允价 值。   （四）估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。 跃市集上未经调养的报价看成计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对市集报价进行调养以说明计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集活 动很少的情况下，领受估值技艺笃定其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 彰着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 订价机制，以确保基金估值的刚正性，具体处理原则与操作范例遵命相关法律法例以及监管 部门、自律法则的规则。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 规则估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及相关法 律法例的规则或者未能充分改造基金份额握有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 金的基金司帐就业方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的倡导，按照基金照料东谈主对基金净值信息的计较 结果对外给以公布。   （五）估值范例 量计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金照料东谈主不错诞生大额赎回情形 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 下的净值精度救急调养机制。国度另有规则的，从其规则。   基金照料东谈主每个就业日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金照料东谈主每个就业日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主对外公布。   （六）估值错误的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、稳健、合理的顺次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份 额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的过失形成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，过失的就业东谈主应当对由于该 估值错误遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错误处理原则”给予抵偿， 承担抵偿就业。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值错误就业方应实时团结各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误就业方承担；由于估值错误就业方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主形成损失的，由估值错误就业方对径直损失承担抵偿 就业；若估值错误就业方还是积极团结，况兼有协助义务确当事东谈主有弥散的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿就业。估值错误就业方应付更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的就业方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合转折损失负责，况兼仅对 估值错误的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值错误 就业方仍应付估值错误负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误就业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果获取 不当得利确当事东谈主还是将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿 额加上还是获取的不当得利返还的总和卓绝其实践损失的差额部分支付给估值错误就业方。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （4）估值错误调养领受尽量收复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因笃定 估值错误的就业方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误形成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的就业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向联系当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现错误时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的顺次属目损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额握有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金照料东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的就业，经说明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐就业方由基金照料东谈主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚弗成达成一致时，按基金照料东谈主的建议膨胀，由此给基金份额握 有东谈主和基金财产形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ②若基金照料东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，由此给基金份额 握有东谈主形成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照过失进程各自承担相应的就业。   ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次重新计较和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东谈主的计较结果对 外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ④由于基金照料东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较错误而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （4）基金照料东谈主和基金托管东谈主由于各自技艺系统建树而产生的净值计较尾差，以基金 照料东谈主计较结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 基金照料东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的说明   用于基金信息深远的基金资产净值和种种基金份额净值由基金照料东谈主负责计较，基金托 管东谈主负责进行复核。基金照料东谈主应于每个就业日交易结果后计较当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核说明后发送给基金照料 东谈主，由基金照料东谈主对基金净值给以公布。   （九）额外情形的处理 金资产估值错误处理。 构发送的数据错误等，基金照料东谈主和基金托管东谈主诚然还是采纳必要、稳健、合理的顺次进行 检查，但未能发现错误的，由此形成的基金资产估值错误，基金照料东谈主和基金托管东谈主衔命赔 偿就业。但基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的顺次放手或收缩由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并深远主袋账户 的基金净值信息，暂停深远侧袋账户的基金净值信息。                  十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   本基金停止算帐时所发生用度，按实践开销额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照料费的计较方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费率计提。C 类 基金份额的销售服务费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的 C 类基金份额的销售服务费   E 为前一日的 C 类基金份额资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主 与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主，由基金照料东谈主代付给基金销售机构。若 遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额资产净值的 0.15%年费率计提。E 类 基金份额的销售服务费的计较方法如下：   H＝F×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的 E 类基金份额的销售服务费   F 为前一日的 E 类基金份额资产净值   E 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主 与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首日起 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主，由基金照料东谈主代付给基金销售机构。若 遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   证券账户开户费由基金照料东谈主垫付，运作后由基金照料东谈主向基金托管东谈主发送划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次日起 3 个就业日内从基金资产中一次性支付给基金照料东谈主。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应合同规则，按 用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 损失； （由基金照料东谈主承担）；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或相关公告的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例膨胀。基金财 产投资的相关税收，由基金份额握有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度联系 税收征收的规则代扣代缴。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书                  十五、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基金照料东谈主届时公 告；若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   在对基金份额握有东谈主利益无内容不利影响的情况下，基金照料东谈主可在法律法例允许的前 提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行稳健范例后酌情调养以上基金收益 分派原则，此项调养不需要召开基金份额握有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定序论公告。   （四）收益分派有规画   基金收益分派有规画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有规画的笃定、公告与实施   本基金收益分派有规画由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息深远办法》 的联系规则在指定序论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务法则》 膨胀。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新的招募说明书   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规则。                  十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度深远； 按照联系规则编制基金司帐报表； 式说明。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所相称注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息深远办法》的联系规则在指定序论公告。                   十七、基金的信息深远   （一）本基金的信息深远应合适《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息深远办法》                                   、《流动性风 险照料规则》、       《基金合同》相称他联系规则。相关法律法例对于信息深远的规则发生变化时， 本基金从其最新规则。   （二）信息深远义务东谈主   本基金信息深远义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组织。   本基金信息深远义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的规则深远基金信息，并保证所深远信息的真确性、准确性、齐全性、实时性、简明 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书 性和易得性。   本基金信息深远义务东谈主应当在中国证监会规则时辰内，将应予深远的基金信息通过中国 证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等序论深远，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 制公开深远的信息贵寓。   （三）本基金信息深远义务东谈主承诺公开深远的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开深远的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息深远义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开深远的信息领受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开深远的基金信息   公开深远的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管合同、基金家具贵寓概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 有东谈主大会召开的法则及具体范例，说明基金家具的特点等波及基金投资者环节利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地深远影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息深远及基金份额握有东谈主 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金照料东谈主应 当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产撑握及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概若是基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》成效后，基金家具贵寓概要的信息发生环节变更的，基金照料东谈主应 当在三个就业日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金停止运 作的，基金照料东谈主不再更新基金家具贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书请示性公告、《基金合同》请示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概要、《基金合同》和基金托管合同登载 在指定网站上，并将基金家具贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在指定网站上。   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在深远招募说明 书确当日登载于指定序论上。   基金照料东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定序论上登载《基金合同》成效 公告。   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当至少每周 在指定网站深远一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点深远通达日的种种基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站深远半种种年度和 年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息深远文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金照料东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在指定网站上，并将年度陈诉请示性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务经历的司帐师事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在指定网站上，并将中期陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   基金照料东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 告登载在指定网站上，并将季度陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。   基金照料东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中深远基金组搭伙产情况相称流动性风险 分析等。   如陈诉期内出现单一投资者握有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其他紧要信息”项下 深远该投资者的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的额外情形除外。   本基金发生环节事件，联系信息深远义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生环节影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》停止、基金算帐；   （3）转化基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照料东谈主拜托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主拜托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照料东谈主变更握有百分之五以上股权的激动、基金照料东谈主的实践控制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金照料东谈主的高档照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主有益基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金照料东谈主、基金托 管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）波及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东谈主或其高档照料东谈主员、基金司理因基金照料业务相关行径受到环节行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主相称控股激动、实践控制 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 东谈主或者与其有环节锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节 关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并缓期办理；   （19）本基金取悦发生大都赎回并暂停接受赎回苦求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调养基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等环节事项时；   （24）基金照料东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息深远义务东谈主以为可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人序论中出现的或者在市集昌哄传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握有东谈主权益的，相关 信息深远义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开剖析，并将联系情况立即陈诉中国证监会。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金实施侧袋机制的，相关信息深远义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息深远，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息深远事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息深远照料轨制，指定有益部门及高档照料东谈主 员负责照料信息深远事务。   基金信息深远义务东谈主公开深远基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息深远内容与 方法准则等法律法例规则。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 照料东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈诉、 更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金算帐陈诉等公开深远的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子说明。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊深远本基金信息。基金照料东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子深远网站报送拟深远的基金信息，并保证相关报送信 息的真确、准确、齐全、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在指定序论上深远信息外，还不错根据需要在其他各人 序论深远信息，然则其他各人序论不得早于指定序论深远信息，况兼在不同序论上深远吞并 信息的内容应当一致。   为基金信息深远义务东谈主公开深远的基金信息出具审计陈诉、法律倡导书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求深远信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主培育信息深远服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律法则的相关规则。 前述自主深远如产生信息深远用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息深远文献的存放与查阅   照章必须深远的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息深远的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长深远基金相关信息：                     十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施范例   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额握有 东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事务所倡导后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。基金照料 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金照料东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金照料东谈主应以基金份额握有东谈主的原有账户份额为基础，说明相应 侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转化。基金份额握有东谈主 苦求申购、赎回或转化侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转化苦求将被推辞。   （2）主袋账户   基金照料东谈主将照章保障主袋账户份额握有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金照料东谈主在相关公告中规则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商说明后，基金 照料东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减慢支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。 大都赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求卓绝上一通达日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作标的和基金事迹标的应当以主袋账户资产为基准。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详见届 时发布的相关公告。   主袋账户的照料费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值看成基数计提。主袋账户 的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值看成基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分派条件的情形下，基金照料东谈主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书   基金照料东谈主应按照招募说明书“基金的信息深远”部分规则的基金净值信息深远方式 和频率深远主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当暂停深远侧 袋账户的基金净值信息。   （2）如期陈诉   基金照料东谈主应当在基金如期陈诉中深远陈诉期内特定资产处置进展情况。深远陈诉期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不看成基金照料东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度陈诉进行审计时，应付陈诉期内基金侧袋机制运行相关的司帐核算和年 度陈诉深远等发表审计倡导。   （3）临时陈诉   基金照料东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生环节影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额握有 东谈主支付的款项、相关用度发生情况等紧要信息。   基金照料东谈主将按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应款项。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主民共和国证 券法》规则的司帐师事务所进行审计并深远专项审计倡导。   （三）本部分对于侧袋机制的相关规则，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如 将来法律法例或监管法则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管法则针 对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳健范例后， 可径直对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                     十九、风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操作风险、本基金私有的风险相称他风险。与投资组合照料径直相关的市集风 险、利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化标的加以度量及控制，而操作风险 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 不错建立有用的内控体系加以照料。   （一）证券市集风险   证券市集价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的市集风险起首于基金握有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生亏空。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东谈主出现误期、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁减导致债券价 格着落的风险。另外，由于交易敌手误期形成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的着落面对资金再投资的收益率低 于正本利率的风险。   因市集交易量不及，导致证券弗成马上、低成土产货震动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得弥散的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面控制存在劣势或者东谈主为身分形成操作错误或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门讹诈、交易错误、IT 系统故障等风险。   战争、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商误期、基金托管东谈主误期等超出基金照料东谈主自身径直控制 才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   （二）本基金私有风险 彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、                   备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%。 债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受营业周期景气轮回风险较大。   本基金领受抽样复制的方法追踪彭博国开行债券 1-3 年指数的事迹发达，将不低于 80% 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 的非现款基金资产投资于标的指数成份券及备选成份券。在久期匹配、信用等第匹配、期限 散播匹配等模范的基础上，主要通过抽样优选标的指数成份券和通过纯真选取要津特征近似 的非成份券进行投资组合的构建。在追踪标的指数的基础上，本基金将在概括接头国表里宏 不雅经济局势、债券市集资金供求情况及市集利率走势预测债券市集利率变化趋势，并通过对 各债券品种的收益率、信用风险、流动性和久期进行概括分析，优选标的指数成份券和备选 成份券范围之外的具有投资价值的个券进行投资。因此本基金投资组合中个券券种、数目以 及权重等与标的指数都可能存在一定各异，同期因标的指数成份券调养、债券到期或者因特 殊情况（比如市集流动性不及，被限制投资等原因）而导致本基金无法按照原定策略达成成 份券比例配置而使基金照料东谈主可能领受其他债券进行替代，或者因参与债券一级市集交易、 基金现款资产负担、基金交易成本和交易冲击以及基金用度的索求等原因，基金的收益水平 相对于标的指数酬报率可能出现偏离，从而导致出现追踪谬误风险。   如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、 基金份额握有东谈主利益产生较大影响的，在履行稳健范例后本基金可进行转型或清盘。故投资 者还将面对基金转型或清盘的风险。   （1）政策性银行改制后的信用风险，若将来政策性银行进行改制，政策性金融债券的 性质有可能发生较大变化，债券信用等第也可能相应调养，基金投资可能面对一定信用风险；   （2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债市集投资者行径具有一定趋同性，在极 端市集环境下可能聚拢买入或卖出，存在流动性风险；   （3）投资聚拢度风险，政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生环节事项变化， 可能对基金净值发达产生较大影响。   本基金力图将日均追踪偏离度的完全值控制在 0.35%以内，年化追踪谬误控制在 4%以内， 但因标的指数编制法则调养或其他身分可能导致追踪谬误卓绝上述范围，本基金净值发达与 指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和改造，将来指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的照料和改造，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个就业 日向中国证监会陈诉并冷漠贬责有规画，如更换基金标的指数、转化运作方式，与其他基金合 并、或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面 临更换基金标的指数、转化运作方式，与其他基金合并、或者停止基金合同等风险。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至贬责有规画笃定并实施前，基金照料东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵命基金份额握有东谈主利益优先原则撑握 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发达与相关市集发达有在 各异，影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会被停牌、摘牌或误期，当出现前述情形时，本基金可能无 法实时买卖成份券，从而导致基金份额净值波动、追踪偏离度和追踪谬误扩大等风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并商议司帐师事务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手深远基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转化， 基金份额握有东谈主可能面对无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金照料东谈主 将按照握有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 握有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变刻下辰具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定 性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此面对损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不深远侧袋账户的基金净值信息，即便基金照料东谈主在基金 如期陈诉中深远陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东谈主不承担任何保证和承 诺的就业。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主计较各项投资运作标的和基金事迹标的时仅需接头主袋账 户资产，并根据相关规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金深远的事迹标的弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）本基金主要的流动性风险及风险照料方法说明   本基金将加强对通达式基金申购才气的照料，合理控制基金份额握有东谈主聚拢度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在环节不利影响时， 基金照料东谈主将采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、 暂停基金申购等顺次对基金限制给以控制，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。   具体内容详见本招募说明书第八章。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书   本基金为债券型基金，且投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例 不低于本基金非现款基金资产的 80%。投资市集主要为证券交易所、寰球银行间债券市集等 流动性较好的范例型交易场合，主要投资对象为具有细密流动性的金融用具（包括政策性金 融债、债券回购、银行进款），一般情况下，这些资产市集流动性较好。本基金将实时关注 市集行情的变化，动态调养投资组合的各项比例，在对组合流动性要求较高的市集环境下， 实时提高流动性资产的比重，保证组合具备弥散流动性应付可能发生的限制变化。   在本基金出现大都赎回情形下，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合状态或大都赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东谈主在单个 通达日苦求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金照料东谈主应当对其采纳缓期办 理赎回苦求的顺次。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险照料用具，以更好地应付流动性风险。基金照料东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，概括运用种种流动性风险照料用具，对赎回苦求等进行适度调养，看成特定情形下基金 照料东谈主流动性风险照料的扶直顺次，包括但不限于：1）缓期办理大都赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值并采纳暂停接受基金申 购赎回苦求或减慢支付赎回款项的顺次；6）舞动订价；7）侧袋机制。   当基金照料东谈主实施流动性风险照料用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回苦求弗成说明或者赎回款项延长到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等、承担更高的申购或赎回成本。请示投资者了解自身的流 动性偏好、合理作念好投资安排。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期货市 场普遍礼貌等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。   销售机构(包括基金照料东谈主直销机构和销售机构)根据相关法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受才气与家具风险之间的匹配磨真金不怕火。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书   （五）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开采 素质扶直服务等 升值税政策的通告》第四条文定：“资管家具运营过程中发生的升值税应税行径，以资管产 品照料东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金照料东谈主的照料费中不包括家具运营过程中 发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额握有东谈主承担并从基金 资产中支付，按照税务机关的规则以基金照料东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增 加基金份额握有东谈主的投资税费成本。           二十、基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通过 的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起成效，决议成效后依照《信息深远办法》的联系规则在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行相关范例后，                    《基金合同》应当停止： 衔接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相关业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈诉出具法 律倡导书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有规画，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货相关业务 经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上，并将算帐陈诉请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 二十一、基金合同的内容撮要   基金合同的内容撮要见附件一。               二十二、基金托管合同的内容撮要   基金托管合同的内容撮要见附件二。               二十三、对基金份额握有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为本基金的份额握有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东谈主的需 要和市集的变化，加多或变更服务款式。主要服务内容如下： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新的招募说明书   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参预“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音请示按指定键，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍握有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度结果后 15 个就业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度结果后 15 个就业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单形式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结果后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结果后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍握有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍握有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度结果后的 15 个就业日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东谈主场酬酢易的对账单，不提供基金份额握有东谈主 的场内交易（本基金是否支握场内交易，请以基金合同和招募说明书相关条件为准）对账单 服务，基金份额握有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                 更新的招募说明书 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主阴事，如基金份 额握有东谈主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。因基金 份额握有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何就业。                               （3）本基金照料东谈主提 供的贵寓邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司拜托具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采纳必要安全防护顺次，但并不合邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额握有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额握有东谈主定制的种种信息外，基金公司也会如期或不如期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东谈主发送基金分成、投资者素质信息、节日致意、家具 膨胀相称他与家具、服务相关的通告等信息。如基金份额握有东谈主不但愿经受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东谈主提供本基金家具信息、基金投资陈诉、宏不雅局势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取相关资讯，基金份额握有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东谈主明察并同意基金照料东谈主可根据基金份额握有东谈主预留的个东谈主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额握有东谈主提供 与基金份额握有东谈主相关的账户服务通告、交易说明通告、紧要公告通告、行径音尘、营销信 息、基金份额握有东谈主关爱等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和阴事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额握有东谈主与公司实时相易，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额握有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具商议、业务法则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）商议等服务。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                  更新的招募说明书   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及筹商方式示知公司，基金照料东谈主在经受基金份额 握有东谈主服务需求后将在一个就业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微投降务平台建树了“在线客服”栏目，基金份额握有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相关业务商议。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金家具商议、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）商议等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商议服务，基金份额握有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金家具、业务法则等方面内容进行自助商议。   基金份额握有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及筹商方式示知公司，基金照料东谈主在经受基金份额握有东谈主服务需求 后将在一个就业日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额握有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、转化、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额握有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作神圣、应用纯真，基金份额握有东谈主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额握有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额握有东谈主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   联系基金照料东谈主直销电子自助交易具体法则请参考公司官方网站相关公告和业务法则。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额握有东谈主提供账户信息、交易信息、家具信息、公告信息、基金 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书 资讯等查询服务，以及基金申购/转化/如期定额查询欢跃用具、钞票俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。    （七）对于微投降务    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供欢跃资讯、基金信息查询及投资者 素质等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额握有东谈主倡导、建议或投诉受理    基金份额握有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金照料东谈主和销售机构冷漠倡导、建议或投诉。    （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请筹商本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构还是全面交融了本招募说明书。                    二十四、其他应深远事项 转化转入业务金额的公告，2023-11-10； 转化转入业务的公告，2023-11-16； 转化转入业务金额的公告，2024-01-24； 转化转入业务的公告，2024-01-29； 告，2024-08-27。                 二十五、招募说明书的存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金照料东谈主的办公场合和营业场合，投资者可免费查阅。在支 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金照料东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                     二十六、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金召募苦求的注 册文献   （二）     《工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金托管合同》   （四）法律倡导书   （五）基金照料东谈主业务经历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金照料东谈把握公场合、营业场合，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场合。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金照料有限公司                                    二〇二五年五月二旬日 附件一   基金合同内容撮要   一、基金份额握有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额握有东谈主的权利与义务            《运作办法》相称他联系规则，基金份额握有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开深远的基金信息贵寓；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》相称他联系规则，基金份额握有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）考究阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息深远文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息深远，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或转化款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》停止的有限就业；   （6）不从事任何有损基金相称他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）膨胀成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东谈主的权利与义务            《运作办法》相称他联系规则，基金照料东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寞运用并照料基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度联系法律规则，应申报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要顺次保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处理；   （9）担任或拜托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分派有规画；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回或转化苦求； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （12）依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在合适联系法律、法例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎回、转化、 非交易过户、转托管和收益分派等的业务法则；   （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》相称他联系规则，基金照料东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者拜托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以诚挚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东谈主的财产相互寂寞，对所照料的不同基金分辨照料，分辨记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相称他联系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得拜托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳稳健合理的顺次使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的规则，按联系规则计较并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》相称他联系规则，履行信息深远及陈诉义务；   （12）保守基金营业奥妙，不泄露基金投资盘算推算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》相称他联系规则另有规则外，在基金信息公开深远前应予守密，不向他东谈主泄露，因审计、 法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派有规画，实时向基金份额握有东谈主分派基金 收益； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》相称他联系规则召集基金份额握有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时辰发出，况兼保证投资者 好像按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分派；   （19）面对已矣、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并通告基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务拜托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担就业；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成成效，基金 照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）膨胀成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》相称他联系规则，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全撑握基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违抗《基金合同》及 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成环节损失的情形，应申报中国证监 会，并采纳必要顺次保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》相称他联系规则，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以诚挚信用、勤勉尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）诞生有益的基金托管部门，具有合适要求的营业场合，配备弥散的、及格的老到 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互寂寞；对 所托管的不同的基金分辨建树账户，寂寞核算，分账照料，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相称他联系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得拜托第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金照料东谈主代表基金订立的与基金联系的环节合同及联系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥妙，除《基金法》、《基金合同》相称他联系规则另有规则外，在 基金信息公开深远前给以守密，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照应人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金照料东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息深远事项；   （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具倡导，说明基金照料 东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金照料东谈主有未膨胀《基 金合同》规则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了稳健的顺次；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵寓 15 年以上；   （12）从基金照料东谈主或基金登记机构处经受并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按规则制作相关账册并与基金照料东谈主查对； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   （14）依据基金照料东谈主的指示或联系规则向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》相称他联系规则，召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金照料东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分派；   （18）面对已矣、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并通告基金照料东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿就业，其抵偿就业不因其 退任而衔命；   （20）按规则监督基金照料东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；   （21）膨胀成效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的范例和法则   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，基金份额握 有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东谈主大会不诞诞辰常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）停止《基金合同》，但基金合同另有约定除外；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作方式；   （5）调养基金照料东谈主、基金托管东谈主的酬金模范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会范例；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 基金照料东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 利影响的情况下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握 有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生环节变化；   （5）加多、取消或调养基金份额类别建树；   （6）基金照料东谈主、销售机构、登记机构调养联系基金认购、申购、赎回、收益分派、 转化、非交易过户、转托管等业务的法则；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额握有东谈主大会，应当向基金照料东谈主冷漠书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额握有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防碍、干 扰。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 额握有东谈主大领悟知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、场所和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权拜托评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、送达时辰和场所；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采纳的具体通信方式、拜托的公证机关相称筹商方式和筹商东谈主、表决 倡导寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主到指定场所对表决倡导 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主和基金托管东谈主 到指定场所对表决倡导的计票进行监督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的 计票进行监督的，不影响表决倡导的计票遵循。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金照料东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的拜托东谈主握有基金份 额的凭证及拜托东谈主的代理投票授权拜托评释合适法律法例、                          《基金合同》和会议通告的规则， 况兼握有基金份额的凭证与基金照料东谈主握有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证涌现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日当年送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个就业日内取悦公布相关 请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定场所对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告规则的方式收取基金份额握 有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金照料东谈主经通告不参加收取表决倡导的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主径直出具表 决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主径直出具表决倡导或授权他东谈主 代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具表决倡导的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理东谈主出具的拜托东谈主握 有基金份额的凭证及拜托东谈主的代理投票授权拜托评释合适法律法例、《基金合同》和会议通 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会并愚弄表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额握有东谈主大 会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额握有东谈主不错领受书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定范例笃定和公布监票 东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金 照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主握；如果基金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额握有东谈主看成该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金照料东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、拜托东谈主姓名（或单元称呼）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日期后   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以至极决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转化基金运作方式、更 换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、停止《基金合同》、本基金与其他基金合并以至极决议通过 方为有用。   基金份额握有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄评释，不然提交合适会议通 知中规则的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适会议通告规则的表 决倡导视为有用表决，表决倡导模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 倡导的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议运转后文告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会诚然 由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主握东谈主应当就地公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 对其计票过程给以公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决倡导的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额握有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息深远办法》的联系规则在指定序论上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当膨胀成效的基金份额握有东谈主大会的决议。 成效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金照料东谈主、基金托管东谈主均有约束 力。   （九）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致相关内 容被取消或变更的，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的额外约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和侧袋份额 握有东谈主分辨握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关基金份额握有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额握有东谈主看成该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分辨 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东谈主大会的相关规则以本节额外约定内容为准，本 节莫得规则的适用本部分的相关规则。   三、基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通 过的事项，由基金照料东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起成效，决议成效后依照《信息深远办法》的联系规则在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行相关范例后，                    《基金合同》应当停止： 衔接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相关业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈诉出具法 律倡导书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有规画，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货相关业务 经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上，并将算帐陈诉请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁法则进 行仲裁，仲裁场所为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有约束力，除非仲裁裁 决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规则的义务，改造基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖并从其解释。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。 附件二   基金托管合同内容撮要   一、托管合同当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称呼：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新精深厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准诞期许关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织形式：有限就业公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期间：握续筹划   筹划范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立时辰：2009 年 1 月 15 日   基金托管经历批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准诞期许关和批准诞生文号：中国银监会银监复200913 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：握续筹划   筹划范围：经受公众进款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供撑握箱服务；代理资金算帐；种种汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇告贷；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜访、商议、见证业务； 企业、个东谈主财务照应人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理通达式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融生息家具交易业务；经国 务院银行业监督照料机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐模范的，基金照料东谈主应按照基金 托管东谈主要求的方法提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用相关技艺系统，对基 金实践投资是否合适基金合同对于证券遴荐模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好达成投资标的，还不错投资于 具有细密流动性的金融用具，包括政策性金融债、债券回购、银行进款等资产以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会相关规则。本基金不参与 股票等资产的投资。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级本钱债和次级债 券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投 资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融用具的投资比例合适法律法 规和监管机构的规则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照料东谈主在履行稳健范例后， 不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 股票等资产的投资；本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级 本钱债和次级债券； 中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 期； 市集波动、基金限制变动等基金照料东谈主之外的身分甚至基金不合适前款所规则比例限制的， 基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   除第 2、5、6 条外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份 券调养、标的指数成份券流动性限制等基金照料东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述 规则投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交易日内进行调养，但中国证监会规则的额外情 形除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金照料东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的联系约定。上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管 东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起运转。法律法例或监管部门另有规则的， 从其规则。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对本合同第十五条第（十 二）项基金投资装束行径进行监督。根据法律法例联系基金从事关联交易的规则，基金照料 东谈主和基金托管东谈主应事前相互提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他环节锐利关 系的公司名单相称更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真确性、 齐全性、全面性。基金照料东谈主有就业撑握真确、齐全、全面的关联交易名单，并负责实时更 新该名单。名单变更后基金照料东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时说明已驰名单 的变更。如果基金托管东谈主在运作中严格遵命了监督经过，基金照料东谈主仍违纪进行关联交易， 并形成基金资产损失的，由基金照料东谈主承担就业，基金托管东谈主并有权向中国证监会陈诉。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主相称控股激动、实践控制东谈主或者 与其有环节锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 易的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，遵命握有东谈主利益优先原则，防备利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱膨胀。相关交易必须事前得到基 金托管东谈主同意，并按法律法例给以深远。环节关联交易应提交基金照料东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的寂寞董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述装束性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或按照调养后的规则运作，不需要经基金份额握有东谈主大会审议。   （四）法律法例或监管部门对上述投资限制、投资装束行径等作出强制性调养的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的规则膨胀；如法律法例或监管部门修改或调养上述投资限 制、投资装束性规则，且该等调养或修改属于非强制性的，基金照料东谈主有权在履行稳健范例 后按照法律法例或监管部门调养或修改后的规则膨胀，并应向投资者履行信息深远义务。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金照料东谈主参与银行 间债券市集进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经介怀遴荐的、 本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东谈主监督基金照料东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金管 理东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金照料东谈主根据市集情况需要 临时调养银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明情理，在与交易敌手发生交易 前 3 个就业日内与基金托管东谈主协商贬责。基金照料东谈主收到基金托管东谈主书面说明后，被说明调 整的名单运转成效，新名单成效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照合同进行结算。基金照料东谈主负责对交易敌手的资信控制，按银行间债券市集的交易法则 进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照事前约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金照料东谈主，基金托管东谈主不承担由此造 成的任何损结怨就业。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金照料东谈主投资银行 进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金照料东谈主应根据法律法例的规则及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎遴荐进款银行，作念好风险控制；并按照基金托管东谈主的要求配合基金托管东谈主完成相 关业务办理。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值计较、 种种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、相关信 息深远、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   如果基金照料东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将乌有的事迹发达数据印制在宣传推介材 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何就业，并将在发现后立即陈诉中国证监会。   （八）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作中违抗法律法 规和基金合同的规则，应实时以书面形式通告基金照料东谈主限期纠正。基金照料东谈主应积极配合 和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主收到通告后应鄙人一就业日前实时查对并以书 面形式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东谈主有权随时对通告县项 进行复查, 督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交易范例还是成效的 投资指示违抗法律、行政法例和其他联系规则，或者违抗基金合同约定的，应当立即通告基 金照料东谈主，并陈诉中国证监会。   （九）基金照料东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管合同 对基金业务膨胀核查。对基金托管东谈主发出的书面请示，基金照料东谈主应在规则时辰内回答并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报 送基金监督陈诉的事项，基金照料东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金照料东谈主有环节违游记径，应实时陈诉中国证监会，同期通告 基金照料东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金照料东谈主无耿介情理，推辞、拦阻 对方根据本合同规则愚弄监督权，或采纳拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金托管东谈主冷漠劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以相称他投资所需账户、复核基金 照料东谈主计较的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办理算帐交收、相关 信息深远和监督基金投资运作等行径。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未 膨胀或无故延长膨胀基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本合同相称他联系规则时，应实时以书面形式通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到通告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面形式给基金照料东谈主发出回函，说明违纪原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金照料东谈主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行径，包 括但不限于：提交相关贵寓以供基金照料东谈主核查托管财产的齐全性和真确性，在规则时辰内 回答基金照料东谈主并改正。   （三）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有环节违游记径，应实时陈诉中国证监会，同期通告 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无耿介情理，推辞、拦阻 对方根据本合同规则愚弄监督权，或采纳拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金照料东谈主冷漠劝诫仍不改正的，基金照料东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则 令，基金托管东谈主不得自走运用、刑事就业、分派基金的任何财产。 如有额外情况两边可另行协商贬责。 期并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时通告基金管 理东谈主采纳顺次进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东谈主应给以必要的协助和配合， 但对此不承担任何就业。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 专户。该账户由基金照料东谈主开立并照料。 握有东谈主东谈主数合适《基金法》            、《运作办法》等联系规则后，基金照料东谈主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规则时辰内，遴聘具有从事证券相 关业务经历的司帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和照料 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑握和使用。本基 金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书 均需通过本基金的资金账户进行。 基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行径。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和照料 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 照料东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东谈主算帐就业，基金照料 东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的规则膨胀。 用由基金照料东谈主负责。 账户的开设、使用的，按联系规则开设、使用并照料；若无相关规则，则基金托管东谈主应当比 照并驯顺上述对于账户开设、使用的规则。   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限就业公司和银 行间市集算帐所股份有限公司的联系规则，以基金的口头在中央国债登记结算有限就业公司 和银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集债 券的结算。基金照料东谈主和基金托管东谈主同期代表基金订立寰球银行间债券市集债券回购主合同。   （六）其他账户的开立和照料 照料东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按联系法则使用并照料。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑握   基金财产投资的联系什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善保 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 管，撑握凭证由基金托管东谈主握有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的 指示办理。属于基金托管东谈主实践有用控制下的什物证券在基金托管东谈主撑握期间的损坏、灭失， 由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构实践有用控制的证 券不承担撑握就业。   （八）与基金财产联系的环节合同的撑握   由基金照料东谈主代表基金签署的、与基金联系的环节合同的原件分辨由基金照料东谈主、基金 托管东谈主撑握。除合同另有规则外，基金照料东谈主在代表基金签署与基金联系的环节合同期应保 证基金一方握有两份以上的正本，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份正本的原件。 环节合同的撑握期限为基金合同停止后 15 年，法律法例另有规则或有权机关另有要求的除 外。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较及复核范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额后得到的基金份额的资产净值。基金 份额净值的计较，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，基金照料东谈主不错诞生大额 赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规则的，从其规则。   基金照料东谈主每个就业日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。   基金照料东谈主应每个就业日对基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金照料东谈主每个就业日对基金资产进行估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主依据基金合同和相关法律法例 的规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和额外情形的处理   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   基金照料东谈主在笃定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门联系规则。   （1）对存在活跃市集且好像获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的环节事件的，应领受最近交易日的 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 报价笃定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价弗成真确响应公允价值的， 应付报价进行调养，笃定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中接头不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产握有者的，那么在估值技艺中不应将该限制看成特征接头。此外，基金照料东谈主不 应试虑因其多量握有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有弥散可利用数据 和其他信息支握的估值技艺笃定公允价值。领受估值技艺笃定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只好在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生环节变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的环节事件，使潜在估 值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调养并笃定公允 价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。   （2）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经调养的报价看成计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对市集报价进行调养以说明计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集 行径很少的情况下，领受估值技艺笃定其公允价值。   （3）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分辨估值。   （5）其他资产按法律法例或监管机构联系规则进行估值。   （6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主可在履行稳健范例后，领受摆 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 动订价机制，以确保基金估值的刚正性，具体处理原则与操作范例遵命相关法律法例以及监 管部门、自律法则的规则。   （7）如有可信把柄标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金照料东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （8）相关法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及相关法 律法例的规则或者未能充分改造基金份额握有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基 金的基金司帐就业方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的倡导，按照基金照料东谈主对基金净值信息的计较 结果对外给以公布。   （三）基金份额净值错误的处理方式   （1）当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金 份额净值错误。   （2）基金份额净值计较出现错误时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的顺次属目损失进一步扩大。   （3）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告并报 中国证监会备案。   （4）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额握有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金照料东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的就业，经说明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐就业方由基金照料东谈主担任。与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚弗成达成一致时，按基金司帐就业方的建议膨胀，由此给基金份 额握有东谈主和基金形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ②若基金照料东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，而且基金托管东谈主 未对计较过程冷漠疑义或要求基金照料东谈主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额握有 东谈主损失的，应根据法律法例的规则对基金份额握有东谈主或基金支付抵偿金，就实践向基金份额 握有东谈主或基金支付的抵偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照过失进程各自承担相应的就业。   ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次重新计较和查对或 对基金照料东谈主领受的估值方法，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 形，以基金照料东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失，由基金 照料东谈主负责赔付。   ④由于基金照料东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行正常复核范例后仍弗成发现该错误，进而导致基金份额净值计较错误而引起的基金 份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （5）基金照料东谈主和基金托管东谈主由于各自技艺系统建树而产生的净值计较尾差，以基金 照料东谈主计较结果为准。   （6）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形   （1）基金投资所波及的证券交易市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力甚至基金照料东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金照料东谈主应当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规则的司帐轨制膨胀。   （六）基金账册的建立   基金照料东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金照料东谈主独速即建树、记录 和撑握本基金的全套账册。若基金照料东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 照料东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的计较和公告的，以基金照料东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金照料东谈主应当实时编制并对外提供真确、齐全的基金财务司帐陈诉。月度报表的编制， 基金照料东谈主应于每月晦了后 5 就业日内完成；《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生环节变更的，基金照料东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的， 基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。季度陈诉应在季度结果之日起 15 个就业日内编制完 毕并给以公告；中期陈诉在上半年结果之日起两个月内编制完毕并给以公告；年度陈诉在每 年结果之日起三个月内编制完毕并给以公告。基金合同成效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错 不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   基金照料东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主在季度陈诉完 成当日，将联系陈诉提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个就业日内完成复核， 并将复核结果书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主在中期陈诉完成当日，将联系陈诉提供给基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通告基金照料 东谈主。基金照料东谈主在年度陈诉完成当日，将联系陈诉提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收 到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主之间 的上述文献交易均以加密传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调养，调养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金照料东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金照料东谈主提供的陈诉上加盖托管业 务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核倡导书，两边各自留存一份。如果基金照料 东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金照料东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金照料东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东谈主名册的登记与撑握   本基金的基金照料东谈主和基金托管东谈主须分辨妥善撑握基金份额握有东谈主名册，包括基金合同 成效日、基金合同停止日、基金权益登记日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由登记机构编制，由基金照料东谈主审核并提交基金托管东谈主撑握。基金 托管东谈主有权要求基金照料东谈主提供大肆一个交易日或全部交易日的基金份额握有东谈主名册，基金 照料东谈主应实时提供，不得拖延或推辞提供。   基金照料东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额握有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同成效日、基金合同停止日 等波及到基金紧要事项日期的基金份额握有东谈主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金照料东谈主和基金托管东谈主应妥善撑握基金份额握有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律法 规另有规则或有权机关另有要求的除外。基金托管东谈主不得将所撑握的基金份额握有东谈主名册用 于基金托管业务之外的其他用途，并应驯顺守密义务。若基金照料东谈主或基金托管东谈主由于自身 原因无法妥善撑握基金份额握有东谈主名册，应按联系法例规则各自承担相应的就业。   七、争议贬责方式 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书   因本合同产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、息争贬责，协商、息争弗成 贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁场所为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事 东谈主均有约束力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管合同规则的义务，改造基金份额握有东谈主的正当权益。   本合同适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）托管合同的变更范例   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的规则有任何突破。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同停止的情形   （三）基金财产的算帐   (1) 自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个就业日内，成立基金财产算帐小组，基 金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2)基金财产算帐小组成员由基金照料东谈主、基金托管东谈主、具有证券、期货相关业务经历 的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工 作主谈主员。   (3)在基金财产算帐过程中，基金照料东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，陆续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管合同规则的义务，改造基金份额握有东谈主的正当权益。   (4)基金财产算帐小组负责基金财产的撑握、清理、估价、变现和分派。基金财产算帐 小组不错照章进行必要的民事行径。   (1) 《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4) 制作算帐陈诉； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书   (5) 遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈诉出具法律 倡导书；   (6) 将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   (7) 对基金剩余财产进行分派。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所握证券的流动性受到限制而弗成实时变现 的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)反璧基金债务；   (4)按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项规则反璧前，不分派给基金份额握有东谈主。   算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货相关业务 经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上，并将算帐陈诉请示性公告 登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   注：若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排详见《基金合同》和招募 说明书的规则。

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